ベストプランは、あなたに最適な保険―ベストプラン―を提案します。

Q:　保険の加入を考えていますが、お勧めの保険は？

A:　その会社の状況や、考え方に合っている保険がお勧めの保険です。
会社の状況に合った保険は、専門知識を有したプランナーの手によりオーダーメイドで設計されます。

Q:　なぜオーダーメイドの保険が必要なのですか？

A:　会社の経営において、様々な場面で資金確保をしていくことが大切です。法人保険では、経営者の考え方やビジョン、決算内容、キャッシュフロー、融資の状況、株式の評価に伴う相続の問題、後継者がいるか否かなどによって、様々な設計が可能です。こうした状況に合っている保険に加入していることが、極めて重要なのです。目的や状況に合っていない保険の場合、不測の事態が生じたときに役に立たない場合があります。そのためには、オーダーメイドの設計が不可欠なのです。

Q:　オーダーメイドの保険はどのように設計するのですか？

A:　高度な専門知識を有する当社のプランナーが、経営者のご希望や会社のご状況をしっかりと確認して把握し、それに合った設計をご相談しながら進めます。

Q:　オーダーメイドはお金がかかるのですか？

A:　無料です。通常ご加入いただくときと同様、オーダーメイドの費用はかかりません。

Q:　合っていない保険とはどんなものですか？

A:　例えば、
・ 加入している保険にご自身が必要とする保障が十分に担保されていない。
・ 保険設計の際に、融資の状況、万が一の際に必要な売上低下補填などを考慮しなかったために、保障額がまったく合っていない。
・ 保険料が収益に対して過大すぎる。
・ 財務戦略のみを目的として加入した
・ 役員が在任期間中に満了してしまう保険だった。
・ 勇退退職金の積立てには、不向きな保険だった。
など、挙げたらキリがありません。

Q:　途中で資金繰りが苦しくなった場合、解約するしかありませんか？

A:　解約も一つの方法です。その際、保険の中に貯まっているお金があれば、解約返戻金として保険会社からお金が戻ります。解約以外にも契約者貸付を受けたり、減額して保険料の負担を軽くしたり、自動振替貸付で、一時的に保険料を貯まっている解約返戻金の中から立替払いを受け、当面保険料を支払わないなど、様々な方法があります。また、２ヶ月以上保険料を払えず保険が失効しても、一定の期間内であれば、契約内容をもとに戻す復活の手続きが原則可能です。

Q:　従業員の退職金を積み立てたいが、保険で積み立てるメリットを知りたい

A:　税務署からの通達により、退職給与引当金の経理処理の変更を余儀なくされた結果、生命保険が最も良いという意見があります。考え方も様々ですが、保険を活用すると、月々の拠出が定額なので安心感がある、税法上のメリットも享受できる等、他の積立方法にはないメリットがあります。